Газпромбанк Умная Дебетовая карта от Газпромбанк

Газпромбанк

Дебетовая «Умная карта» от Газпромбанка — пластик, автоматически подстраивающийся под держателя

Дебетовая карта
Последнее обновление:15.09.2021
Дебетовая «Умная карта» Газпромбанка - условия, кэшбэк, плюсы и минусы

Настраивать программу лояльности, чтобы получить максимальные бонусы, по большинству карточек нужно ежемесячно — это отнимает время, не всегда держатель может правильно выбрать категории с высокими баллами, так как не знает точно, какие покупки предстоят. «Умная карта» от Газпромбанка не требует настройки — она самостоятельно выбирает самую популярную у клиента группу расходов и начисляет кэшбэк до 10% или бонусные мили. Бесплатное снятие наличных, переводы без комиссии, функциональное приложение и безопасная доставка в крупных городах России — ключевые преимущества карточки ГПБ.

О дебетовой «Умной карте» Газпромбанка

«Умная карта» от Газпромбанка — дебетовая карточка со звучным названием, выбранным банком неслучайно. Основная особенность — автоматическая настройка программы лояльности с учетом трат. В остальном продукт является классическим – позволяет оплачивать покупки, снимать наличные, совершать транзакции через интернет. Карта выпускается нескольких видов:

  • Visa Gold — флагманское предложение премиального типа с бонусами от платежной системы;
  • Union Pay — для тех, кто часто платит за границей, статус карточки «Gold»;
  • JCB — позволяет получить привилегии от JCB (наиболее выгодные из всей линейки, например, скидка 20% на билеты «Победы», кэшбэк 20% в супермаркетах «Перекресток» и т.д.);
  • «МИР» JCB — подходит для получения пенсий и бюджетных зачислений.

Для карточек любой платежной системы действует тарифный план «Универсальный», поэтому параметры идентичны — различие кроется исключительно в возможностях, предоставляемых Visa, Union Pay, JCB или МИР.

Условия и тарифы

ГПБ предусмотрел понятные условия обслуживания — они занимают страницу, пунктов «со звездочкой» минимум, поэтому запутаться сложно. По «Умной карте» Газпромбанка тарифы представлены в сводной таблице.

  • Стоимость выпуска
    бесплатно
  • Срок действия
    3 года
  • Валюта счета
    рубли
  • Обслуживание
    без комиссии
  • Перевыпуск
    плановый — бесплатно, в связи с утратой карты и ПИН-кода — 300 руб.
  • Овердрафт
    нет, в случае технического овердрафта первые 7 дней плата не взимается, далее — 0,1% от суммы в день
  • Доход на остаток
    нет
  • Выдача наличных
    бесплатно — в устройствах ГПБ, в сторонних банкоматах до 100 тыс. руб. в месяц; при превышении лимита в устройствах других банков — 1,5% от суммы (мин. 200 руб.); в кассах ГПБ со счета — 1%
  • Пополнение
    в кассах банка при сумме до 30 000 руб. — с комиссией 300 руб., в остальных случаях — бесплатно
  • Переводы
    внутри банка — бесплатно; на карты других учреждений — 1,5% (мин. 50 руб.), комиссия не взимается при сумме до 10 000 руб. в месяц; на банковские счета — бесплатно до 30 000 руб. в месяц, затем — 1,5% (мин. 200 руб.)
  • Конвертация валюты
    по курсу ГПБ + 1%
  • Запрос баланса
    в собственных банкоматах — бесплатно, в сторонних — 30 руб.
  • Экстренная выдача наличных за границей
    13 000 руб.
  • SMS-уведомления
    59 руб. ежемесячно
  • Срок изготовления
    5 раб. дней
  • Способы получения
    отделение, курьер
  • Бесконтактные платежи
    работают
Если по карточному счету не совершаются операции в течение 12 мес., будет удержана комиссия — 300 руб. ежемесячно либо меньшая сумма в пределах доступного остатка (задолженность не образуется).

Программы лояльности

В Газпромбанке «Умная карта» с кэшбэком предполагает два варианта участия в программе лояльности — получение стандартных бонусных баллов либо миль, которые расходуются на путешествия. Клиент вправе раз в месяц изменить программу — копить мили, а не cashback (и наоборот).

Кэшбэк

Начисление кэшбэка в Газпромбанке по «Умной карте» не требует действий со стороны клиента — достаточно совершать безналичные платежи и покупки с пластика, баллы будут начислены автоматически:

  • возврат до 10% в категории, в которой тратили больше всего;
  • кэшбэк 1% на остальные покупки при хранении на счетах от 30 тыс. руб.;
  • размер компенсации зависит от трат — максимальные 10% можно получить при расходовании от 75 000 руб. ежемесячно;
  • месячный лимит кэшбэка — 3 000 баллов;
  • доля трат в повышенной категории — не более 20% от общей суммы расходов;
  • начисление — за каждые полные 100 руб. в чеке;
  • возврат до 30% предусмотрен за операции у партнеров.

Повышенных категорий много — «АЗС и парковки», «Одежда и обувь», «Кафе и рестораны», «Бытовая техника» и т.д. Если наибольшие траты приходятся на категорию, которой нет в списке, кэшбэк начислят на следующую по популярности группу трат.

Мили

Второй вариант участия в программе лояльности — получение миль за все покупки без исключений и привязки к категориям. Условия проще и понятнее, чем для классического кэшбэка:

  • возврат привязан к тратам — можно получить от 1 до 4 миль за каждые 100 руб. в чеке;
  • максимум возврата в месяц — 3 000 миль;
  • 1 миля соответствует 1 рублю;
  • зачисление происходит до 10 рабочего дня месяца, следующего за отчетным;
  • потратить удастся на билеты, бронирование отелей (полностью или частично).

Повышенные мили начисляют за покупки билетов, туров и бронирование гостиниц на сайте партнера — вернут от 3 до 6%. Обязательное условия для получения миль — ежемесячный остаток по счету не менее 30 000 руб.

Как оформить «Умную карту» Газпромбанка?

В Газпромбанке оформить «Умную карту» просто — можно сразу обратиться в отделение, воспользоваться официальным сайтом, мобильным приложением (для клиентов) или нашим портал. Подача онлайн заявки у нас на сайте занимает 5 мин.:

  1. Изучите условия программы — подробные тарифы, плюсы, минусы, отзывы.
  2. Сравните предложения ГПБ с альтернативными программами.
  3. Заполните короткую анкету — достаточно персональных данных, контактного номера.
  4. Дождитесь сообщения о готовности и согласуйте время встречи с курьером (если доступно в выбранном городе).

Доставка карточки занимает до 5 раб. дней — чаще курьер может приехать уже на следующий день после заполнения анкеты, поэтому долго ждать не придется.

Требования к получателю

По «Умной карте» от Газпромбанка условия не предполагают использования заемных средств, поэтому требования к держателю минимальны. Заключить договор банк готов с каждым гражданином РФ старше 18 лет. Регистрация в регионе присутствия банка и наличие работы необязательны.

Какие документы нужны?

В перечень предоставляемых документов входит только общегражданский паспорт. По желанию клиент может распечатать из мобильного банка заявление о переводе зарплаты на счет ГПБ и отдать его в бухгалтерию по месту работы — в дальнейшем это упростит получение кредитной карты или стандартного кредита.

Как пользоваться «Умной картой»?

Дебетовый пластик от ГПБ является классической карточкой для безналичных расчетов — позволяет удобно и безопасно хранить деньги, тратить средства в магазинах без ожидания сдачи. Бесплатная «Умная карта» Газпромбанка умеет многое:

  • оплачивать покупки через интернет;
  • совершать транзакции в России и за границей;
  • платить за мобильную связь, интернет, ЖКХ;
  • покупать в привычных магазинах;
  • переводить средства друзьям и родственникам, в т.ч. через СБП;
  • получать переводы от частных людей и работодателя — по номеру карты и счета.
Карточка поддерживает бесконтактную оплату и возможность платежей через NFC смартфона — достаточно добавить пластик в приложение устройства.

Срок изготовления карты

Неименную карточку ГПБ можно получить сразу после оформления заявки — нужно обратиться в ближайшее отделение. Доставка занимает до 5 дней (срок зависит от региона и загруженности курьеров).

Как получить карту?

Получение пластика доступно двумя способами — в офисе обслуживания частных клиентов и с курьерской доставкой (не во всех городах РФ). В обоих случаях получить карточку удастся бесплатно – комиссия за оформление не взимается.

Как активировать карту?

В Газпромбанк «Умная карта» Visa выдается заблокированной — в целях безопасности. Активация осуществляется одним из способов:

  • на сайте банка — нужно указать реквизиты пластика;
  • по телефону — звонок в контакт-центр по бесплатному номеру;
  • в любом офисе обслуживания;
  • в банкомате — совершите операцию и отправьте полученное СМС на номер +7 (903) 797-62-22.

Карты, доставленные курьером, можно активировать через мобильное приложение — достаточно задать ПИН-код и совершить любую транзакцию в банкомате Газпромбанка.

Как закрыть карту?

Заблокировать карту (в случае утери) удастся в офисе, мобильном банке, по телефону горячей линии. Полное закрытие с расторжением договора осуществляется в офисах — обратитесь с заявкой к свободному специалисту.

Мобильное приложение Газпромбанка «Телекард 2.0» — возможности

Управлять дебетовой банковской карточкой Виза Голд после оформления удобно в мобильном приложении «Телекард 2.0», где можно:

  • контролировать расходы и следить за совершенными операциями;
  • совершать быстрые платежи — по реквизитам и QR-коду;
  • переводить средства клиентам ГПБ и других банков;
  • погашать кредиты, открывать новые вклады и счета;
  • искать на карте ближайшие устройства самообслуживания и банкоматы;
  • обменивать валюту в пару кликов по выгодному курсу.

Для регистрации в программе нужен номер телефона и данные пластика — установите короткий код для последующей авторизации или входите в приложение по отпечатку пальца.

Плюсы и минусы «Умной карты» от Газпромбанка

Флагманская «Умная карточка» в Gazprombank является выгодным инструментом для держателя, которого интересует повышенный кешбэк — к безусловным плюсам относятся:

  • бесплатное оформление и обслуживание;
  • возможность курьерской доставки;
  • два типа программ лояльности на выбор;
  • автоматическая настройка кэшбэка — не нужно самостоятельно выбирать категорию;
  • снятие наличных без комиссии в любых терминалах (с ограничением суммы в месяц).

Недостаток — разобраться в условиях программы лояльности непросто, а получить максимальную выгоду можно только при тратах от 75 000 руб. ежемесячно, что подходит не всем пользователям.

Отзывы клиентов

Большинство держателей пластика довольны обслуживанием по «Умной карте» Газпромбанка — отзывы положительные, клиенты отмечают:

  • простоту подачи онлайн заявки — получить карточку легко;
  • стоимость обслуживания не взимается — без условий и требований;
  • кешбек начисляют честно и без задержек;
  • за технический овердрафт отсутствуют штрафы в течение недели — есть время для пополнения.

Однако есть и жалобы — межбанковские переводы между картами идут долго — до 1 раб. дня, а при получении карты в отделении менеджеры зачастую навязывают ненужные дополнительные услуги (нужно быть внимательнее).

«Умная карта» Visa Gold Газпромбанка — дебетовый пластик, который, безусловно, заслужил столь звучное название. В списке весомых плюсов — всегда бесплатное обслуживание без скрытых условий, кэшбэк или мили на путешествия по выбору держателя, снятие наличных без комиссии и простое оформление с онлайн заявкой. Процентов на остаток по счету карточке недостает — банк предлагает дополнительно оформить Накопительный счет и получать доход до 7,5% годовых.

Клиентов, которые не смогли разобраться в условиях обслуживания, а также тех, у кого сложности возникли уже во время использования пластика, ждут специалисты службы поддержки — получить информацию можно по телефону и в чате приложения. Публикуем ответы на самые частые вопросы.

Условия

Возраст
от 18 лет
Получение
Выдача карты в отделении банка

Последние отзывы о банке «Газпромбанк»

Отзывы отсутствуют, вы можете стать первым.